Политика за превенция на изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/KYC)

1. Цели и правна рамка

Настоящата Политика е разработена в съответствие с високите изисквания на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП), Закона за мерките срещу финансирането на тероризма (ЗМФТ) и приложимите европейски директиви (Директива (ЕС) 2015/849 и Директива (ЕС) 2018/843).

Правно позициониране: Verido оперира като чисто технологична SaaS платформа и не извършва посредническа дейност по занятие по смисъла на чл. 4, т. 18 от ЗМИП. Въпреки това, с цел осигуряване на максимална сигурност на трансакциите, предотвратяване на измами в криптирания Verido Deal Room и защита на независимите правни експерти, Платформата внедрява настоящата AML/KYC политика доброволно, като съобразява своите вътрешни процеси с високите стандарти на ЗМИП и добрите европейски банкови практики.

2. Идентификация на клиента (KYC — Know Your Customer)

2.0 Кога се извършва комплексна проверка

Базова идентификация (KYC) се извършва при започване на делови отношения с Потребител, както и при случайни операции на стойност, равна или надвишаваща €15 000 (или €5 000 при плащане в брой), независимо дали операцията се осъществява чрез една или няколко свързани операции. При започване на делови отношения идентификацията се дължи без оглед на стойността.

2.1 Физически лица

При регистрация за платени услуги събираме и верифицираме:

• Три имена (по документ за самоличност);
• ЕГН или дата на раждане;
• Гражданство и постоянен адрес;
• Дигитално копие на документ за самоличност и снимка/селфи за биометрично съответствие.

2.2 Юридически лица

При регистрация на корпоративни профили се изисква допълнително:

• Пълно наименование, ЕИК и актуално състояние;
• Данни за законния представител (KYC на физическото лице);
• Данни и декларация за действителния собственик (Ultimate Beneficial Owner — UBO) с над 25% дялово участие или контрол.

2.3 Политически изявени лица (PEP) & Санкционни списъци

При установяване на PEP статус се прилага разширена комплексна проверка и засилен мониторинг. Всеки нов потребител се проверява автоматично срещу Санкционния списък на ЕС (EU Consolidated List), списъка на OFAC (САЩ) и Националния списък на замразени активи (ДАНС).

3. Засилена комплексна проверка (EDD) и забранени операции

Независимо от базовата идентификация по раздел 2, засилена комплексна проверка (Enhanced Due Diligence) — включваща изискване на документи за произход на средствата и ръчно одобрение от Отговорното лице — се прилага допълнително при наличие на поне един от следните индикатори:

• Сделки на стойност над €100 000 (вътрешен праг на Дружеството за засилено внимание);
• Установен PEP статус или свързани лица;
• Необичайни прагове на трансакции или плащания от трети страни;
• Плащания от субекти, регистрирани в офшорни зони.

Verido отказва предоставянето на услуги при установен санкционен статус или невъзможност за пълна идентификация на субекта.

4. Съхранение на документи

Всички записи, SHA-256 времеви логове и KYC данни се съхраняват в криптирана среда с ограничен достъп за срок от 5 (пет) години след прекратяване на деловите отношения.

5. Контакт

За съдействие и въпроси по съответствието: compliance@verido.eu